又一大型資金盤平臺(tái)出事。

    2月28日晚間，星鉆拍賣科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱星鉆拍賣)官方公告，宣布平臺(tái)暫停運(yùn)營(yíng)。多位星鉆拍賣的投資者向證券時(shí)報(bào)記者證實(shí)，該平臺(tái)自1月5日起就已無(wú)法正常提現(xiàn)，這距離該平臺(tái)在中國(guó)運(yùn)營(yíng)不到兩年。據(jù)投資者測(cè)算，該平臺(tái)投資者或達(dá)20萬(wàn)人，涉及資金數(shù)以百億計(jì)。

    “我是最慘的，不僅自己投了4萬(wàn)美金，還借了賬號(hào)給我的上家，平臺(tái)顯示，我有200多個(gè)下線，在平臺(tái)上交易了近300萬(wàn)美金。”上海的投資者李女士告訴證券時(shí)報(bào)記者。

“神奇”的拍賣平臺(tái)

    “你不要管，反正對(duì)你只有好處沒有壞處的。她當(dāng)時(shí)這樣跟我說(shuō)。”李女士回憶，2019年初，她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天，要走了她的身份證號(hào)，說(shuō)要幫她注冊(cè)一個(gè)平臺(tái)。李女士表示，以前她們共事時(shí)，覺得胡姐是一個(gè)非常踏實(shí)穩(wěn)重的人，多年的交情讓她沒有戒備，爽快地交出了證件號(hào)。

    胡姐給李女士注冊(cè)的平臺(tái)，即是星鉆拍賣。

    從星鉆拍賣官網(wǎng)、經(jīng)紀(jì)人宣講等資料綜合得知，星鉆拍賣成立于2000年，注冊(cè)地阿聯(lián)酋，總部設(shè)在南非開普敦，成立近20年來(lái)一直是與鉆石打交道。2018年5月1日，星鉆拍賣正式進(jìn)入亞太市場(chǎng)，目前是“全球領(lǐng)先的鉆石拍賣服務(wù)商、全球發(fā)展最快的鉆石商務(wù)網(wǎng)站之一”。

    星鉆拍賣自稱為亞洲首家“共享拍賣”平臺(tái)。在平臺(tái)上，大家共同出資買一款鉆石，然后公司拍賣出去，利潤(rùn)和公司按比例分配。每個(gè)月初、月中拍賣2次鉆石產(chǎn)品，拍賣后可以提現(xiàn)，也可以選擇繼續(xù)投資下一期產(chǎn)品拍賣，這個(gè)叫復(fù)拍。對(duì)于復(fù)拍，平臺(tái)會(huì)給予投資者豐厚的獎(jiǎng)勵(lì)。

    “就這么簡(jiǎn)單，月收益約5%～8%，共享模式，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，100%盈利，因?yàn)槠脚_(tái)迄今還沒有流拍的經(jīng)歷。而且這個(gè)游戲可以一直玩下去，因?yàn)殂@石的價(jià)格一直在漲。”有經(jīng)紀(jì)人這樣告訴投資者。

    星鉆拍賣官網(wǎng)內(nèi)容顯示，其“拍賣”的產(chǎn)品不僅包括鉆石，還有賽馬、房產(chǎn)、基金、黃金期權(quán)合約、游艇、名車、名表等等。

誘人的分成制度

    “要想賺大錢，還是要做市場(chǎng)，獲得經(jīng)紀(jì)人獎(jiǎng)勵(lì)。”有經(jīng)紀(jì)人這樣暗示投資者。所謂做市場(chǎng)，即是拉人頭。

    胡姐之所以要用李女士的證件號(hào)注冊(cè)平臺(tái)，是基于星鉆拍賣的拉人分成制度。星鉆拍賣的經(jīng)紀(jì)人獎(jiǎng)勵(lì)政策可分為7個(gè)等級(jí)。初級(jí)經(jīng)紀(jì)人，本人2000美元;3個(gè)直接客戶凈入金5000美元。最高的經(jīng)紀(jì)人大使等級(jí)，總市場(chǎng)凈入金達(dá)2500萬(wàn)美元;至少3組市場(chǎng)，每組凈入金不低于300萬(wàn)美元;手下有2組三星經(jīng)紀(jì)人。

    隨著每個(gè)層級(jí)的上升，可以拿到下線的提成也就越高。

    “她拿我的身份證號(hào)注冊(cè)平臺(tái)大概過(guò)了一個(gè)月后，告訴我，我的戶頭下面已經(jīng)有100多個(gè)下線了，要我趕快入金，要不這些下線就都浪費(fèi)了。”李女士回憶，胡姐當(dāng)時(shí)準(zhǔn)備沖一星經(jīng)紀(jì)人。按照平臺(tái)規(guī)則，1星需要3條線，且每條線在平臺(tái)上的投資金額不得低于50萬(wàn)美元。“她要三條線平均，如果兩條線金額多，另外一條線低于規(guī)定金額，她也上不了星，所以放了一條線在我名下，包括她老公、父親名下也放了一些人。”

    胡姐催促李女士趕快入金，稱目前她名下有這么多下線，即便什么都不干，每個(gè)月至少也有600美元到賬。李女士對(duì)此不了解，一直很猶豫，最后胡姐要了一張李女士的閑置銀行卡，說(shuō)是必須要用注冊(cè)者本人的銀行卡，才能提取下線的分成。

    此后胡姐又多次勸說(shuō)，李女士最終沒有經(jīng)受住誘惑，到去年底為止，陸陸續(xù)續(xù)投了4萬(wàn)美元到星鉆拍賣平臺(tái)上。“我已經(jīng)幫你做好一條線了，你應(yīng)該盡快把另外兩條線做起來(lái)，成為星級(jí)經(jīng)紀(jì)人。”胡姐這樣勸說(shuō)李女士，但李女士還是沒有做市場(chǎng)。“現(xiàn)在我的戶頭里有210個(gè)下線，我一個(gè)都不認(rèn)識(shí)，都是她放在我戶頭的。”

    胡姐市場(chǎng)做得特別順利，截至去年底已成為二星經(jīng)紀(jì)人，手下有1000多個(gè)下線，買了房，也買了豪車，朋友圈常曬奢侈品。

龐大的團(tuán)隊(duì)規(guī)模

    2019年12月，浙江的張先生給了一位女同事3萬(wàn)美元，讓其幫他在星鉆拍賣開戶投資。“我們關(guān)系特別好，我覺得她不可能騙我。她是很精明的人，而且已經(jīng)做了半年多，所以我相信她，好像是幫我買了俄羅斯的土地項(xiàng)目吧。”張先生說(shuō)。

    張先生的這位女同事，發(fā)展了10多個(gè)下線，其中大部分是他們的同事。“我同事，是通過(guò)她上海的閨蜜接觸到星鉆拍賣，她閨蜜發(fā)展了1700多人，閨蜜底下五個(gè)大經(jīng)紀(jì)人，2個(gè)兩星的跟3個(gè)一星的，并且，她閨蜜還不是高層，閨蜜的上線還有上線，不敢想像這個(gè)團(tuán)隊(duì)有多龐大。”

    李女士表示，她的上線是胡姐，胡姐上線是“錢小妹”，錢小妹已經(jīng)是經(jīng)紀(jì)人大使，錢小妹的上線則是一個(gè)叫“寶媽”的人。“胡姐是二星經(jīng)紀(jì)人，光我在她的這個(gè)下線群就有1500人左右，不知還有沒有其他群。而寶媽手下，像胡姐這樣的星級(jí)經(jīng)紀(jì)人，早在2019年12月初就已經(jīng)達(dá)到100個(gè)，當(dāng)時(shí)寶媽發(fā)了朋友圈炫耀的。”

    像病毒一樣，星鉆平臺(tái)在親戚、朋友、熟人之間相互影響，產(chǎn)生裂變。

    有投資者表示，她通過(guò)高層側(cè)面打聽到，星鉆拍賣是新加坡一個(gè)姓林的人操盤，發(fā)展了四個(gè)團(tuán)隊(duì)，分別是：中和(王林霄)、匯鷹(朱美霖)、新匯鷹(李梓恒)、君睿(張富軍)，再加上后來(lái)的寶媽團(tuán)隊(duì)。

    多位投資者告訴證券時(shí)報(bào)記者，他們從寶媽朋友圈透露的護(hù)照信息，以及她在星鉆拍賣的后臺(tái)記錄，可以掌握其真實(shí)身份和所在地域。投資者提供的截圖顯示，寶媽2018年8月加入星鉆，星鉆大使級(jí)別，投資總額84.62萬(wàn)美元，下線投資金額2.67億美元，下線總數(shù)11726個(gè)。據(jù)稱，該截圖時(shí)間是在2019年11月左右，還沒有到她的最高時(shí)期。寶媽在當(dāng)年年底曾發(fā)朋友圈，團(tuán)隊(duì)人數(shù)超過(guò)了4萬(wàn)人。但據(jù)說(shuō)寶媽團(tuán)隊(duì)在五大團(tuán)隊(duì)中還不是最龐大的。

    記者所在一個(gè)80多人的維權(quán)群中，有48人接龍?zhí)顖?bào)投資額。粗略統(tǒng)計(jì)，金額已達(dá)1300萬(wàn)元左右。有投資者測(cè)算，星鉆平臺(tái)涉及金額或以百億計(jì)。

高超的鎖盤技巧

    從2019年9月、10月開始，星鉆拍賣上的收益率變高了，投資期限也變長(zhǎng)，之前是收益率6%～10%一期產(chǎn)品，下半年多了很多12%以上的多期產(chǎn)品。

    一位投資者表示：“以前都是鉆石、手表，就是15天一個(gè)周期，但進(jìn)入9月開始，多了8期，也就是四個(gè)月的房產(chǎn)產(chǎn)品，收益率每期15%左右，8期就是120%，然后我們和公司是對(duì)半分收益，每期15%，到我們手上就是每期7.5%，一個(gè)月下來(lái)15%的收益，誘惑還是很大的。”

    很多投資者選擇了高收益、時(shí)間長(zhǎng)的產(chǎn)品。

    2019年12月，平臺(tái)還調(diào)整了提現(xiàn)政策。“比如說(shuō)，5號(hào)提現(xiàn)匯率6.65，9號(hào)就6.75了，15號(hào)就6.85了，同樣，3000美元×6.65=19950元人民幣，3000美元×6.85=20550元人民幣。這樣，如果不是急用錢，就會(huì)選擇不提現(xiàn)，放在平臺(tái)上，多賺一點(diǎn)匯率。”另一位投資者表示，“我就是上了這個(gè)當(dāng)，導(dǎo)致還有10多萬(wàn)元沒有提出來(lái)。”

    根據(jù)記者所查閱當(dāng)時(shí)的人民幣官方匯率，平臺(tái)報(bào)價(jià)明顯低于官方數(shù)據(jù)。

    星鉆拍賣還提供了很有誘惑的旅游機(jī)會(huì)，如果要參加國(guó)外旅游，賬戶里面就要固定保持一定數(shù)量的美元。

    在平臺(tái)多重手段控制之下，很多資金在這個(gè)時(shí)間段被鎖在了平臺(tái)。

巧妙的甩鍋手段

    1月5日，突然有很多群里的人發(fā)現(xiàn)，提現(xiàn)都沒到賬。此前都是5天之內(nèi)到賬。

    這時(shí)，經(jīng)紀(jì)人表示，這是由于年底提款通道擁堵，到賬慢，要拖好久。到了1月中旬，確實(shí)有零星一部分客戶到賬，但總結(jié)到賬客戶的特點(diǎn)發(fā)現(xiàn)，幾乎都是新會(huì)員，金額很小，老會(huì)員一個(gè)沒到賬，大額提款也都沒到賬。

    接下來(lái)，星鉆拍賣又告訴投資者，因?yàn)橛龅揭咔?，公司沒有辦法上班，要到2月3日才到賬;2月3日沒到賬，這回給的解釋是合作的第三方支付公司被政府監(jiān)管，資金被凍結(jié)，得2月25日到賬;但是2月25日還是沒有到賬，直到2月28日出現(xiàn)暫停營(yíng)業(yè)的公告。

    這個(gè)公告中，星鉆拍賣稱，從2020年正月的第一周開始，著手將國(guó)外所有的資金轉(zhuǎn)到中國(guó)的信托賬戶。由于資金龐大，需要通過(guò)第三方支付公司分批轉(zhuǎn)移，但現(xiàn)在第三方支付公司聲稱遇到了問題，因此星鉆的現(xiàn)金流遇到了問題，決定暫停平臺(tái)動(dòng)作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。

    “他們這樣是甩鍋，把所有責(zé)任推給第三方支付。”一位投資者氣憤地說(shuō)，“哪有什么第三方支付平臺(tái)，我們之前入金出金都是走的私人賬戶，根本沒有第三方。”

    “我們的資金進(jìn)的不是第三方嗎?不是星鉆直接收的，我都是打給某某某個(gè)人賬戶，我以為這樣就是第三方支付呢!”在維權(quán)群里，證券時(shí)報(bào)記者看到一位投資者提問。

    第三方支付是指具備一定實(shí)力和信譽(yù)保障的獨(dú)立機(jī)構(gòu)，通過(guò)與銀聯(lián)或網(wǎng)聯(lián)對(duì)接而促成交易雙方進(jìn)行交易的網(wǎng)絡(luò)支付模式。第三方支付機(jī)構(gòu)需持牌經(jīng)營(yíng)，由央行監(jiān)管。從央行官網(wǎng)公開目錄可知，至今已獲許可的支付機(jī)構(gòu)有288家。如果是持牌經(jīng)營(yíng)的第三方支付平臺(tái)，支付出現(xiàn)問題，平臺(tái)可以直接向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)。

    有業(yè)內(nèi)人士表示，星鉆拍賣這種通過(guò)大量私人賬戶走款的方式，很可能是涉嫌洗錢的非法第四方支付平臺(tái)。犯罪團(tuán)伙通過(guò)網(wǎng)絡(luò)買賣銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾等“四件套”，再高價(jià)出售給境內(nèi)外不法分子，通過(guò)與非法博彩網(wǎng)站或詐騙組織對(duì)接，利用“四件套”注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)虛擬支付賬號(hào)，在資金幾經(jīng)流轉(zhuǎn)后實(shí)現(xiàn)洗錢目的，不法分子再?gòu)闹谐槿蚪稹?/p>

詭異的管理層

    在相關(guān)工商注冊(cè)資料中，查不到星鉆拍賣的任何注冊(cè)資料。星鉆拍賣官網(wǎng)顯示，其首席執(zhí)行官名叫愛德華·諾曼(EdwardNorman)。在星鉆拍賣多次線上、線下活動(dòng)中，愛德華·諾曼均作為公司主要負(fù)責(zé)人出席，2月28日暫停運(yùn)營(yíng)公告發(fā)布之后，愛德華·諾曼還發(fā)了一個(gè)數(shù)分鐘的視頻，在各個(gè)群中流傳，用以安撫廣大投資者。

    據(jù)官網(wǎng)介紹，愛德華·諾曼于2012年10月加入星鉆拍賣，加入之前，是在Zipcar做首席營(yíng)銷官，并帶領(lǐng)公司2011年IPO。

    眾所周知，IPO的信息披露十分詳細(xì)，證券時(shí)報(bào)記者在美國(guó)證交所的網(wǎng)站查詢到了Zipcar在2011年的招股文件。文件顯示，Zipcar的首席營(yíng)銷官(CMO)叫RobertJ.Weisberg，并非EdwardNorman。

    不過(guò)，巧合的是，這家公司的首席財(cái)務(wù)官(CFO)叫EdwardG.Goldfinger，首席運(yùn)營(yíng)官(COO)叫MarkD.Norman。兩個(gè)名字各取一半，正好是EdwardNorman。

    有投資者向記者表示，愛德華·諾曼每次錄視頻時(shí)，都是在酒店里，全部窗簾拉上。“感覺是請(qǐng)了個(gè)演員，來(lái)扮演的這個(gè)角色。”

    除愛德華·諾曼外，星鉆拍賣的另一位高管是聯(lián)合創(chuàng)始人、首席運(yùn)營(yíng)官史丹利·何，由他直接對(duì)接五大團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。

    根據(jù)投資者提示，記者搜索了一個(gè)名叫“黃金皇朝”的項(xiàng)目，其宣稱黃金皇朝金元幣是全球唯一一個(gè)與黃金實(shí)體掛鉤的虛擬貨幣，可在各電商平臺(tái)上使用。經(jīng)過(guò)多番對(duì)比發(fā)現(xiàn)，黃金皇朝資源國(guó)際亞洲區(qū)總裁何天賜，與目前星鉆拍賣首席運(yùn)營(yíng)官史丹利·何，疑為同一人。

    在搜索引擎上，可查到大量購(gòu)買黃金皇朝金元幣受騙的帖子，集中在2016～2017年。

    今年1月星鉆拍賣在泰國(guó)舉行的峰會(huì)上，史丹利·何發(fā)表了激情澎湃的演講，描述了2020年星鉆拍賣的種種美好前景，臺(tái)下不時(shí)爆發(fā)出熱烈的叫好之聲。

    投資者謝先生以12萬(wàn)美元的投資額，換取了參加泰國(guó)峰會(huì)的機(jī)會(huì)。峰會(huì)一共5天，去了600多人。“整個(gè)峰會(huì)讓人很亢奮，很激動(dòng)，峰會(huì)后我又追加了投資。感覺挺好的，我們大家都覺得挺好，偶爾也有過(guò)懷疑，覺得利潤(rùn)太高了，不正常。但又想，這是做拍賣的，多高端啊，咱以前也沒接觸過(guò)，以為拍賣界就是這么賺錢。”

    如今，累計(jì)在星鉆拍賣投資了100萬(wàn)元的謝先生，再回想起泰國(guó)的高端酒會(huì)、沙龍、演出，恍如隔世。“史丹利·何有句話倒是沒說(shuō)錯(cuò)，他說(shuō)，‘2020年，是星鉆開始跑的一年，是大發(fā)展的一年’。”謝先生解嘲道，“這不，一開年就跑了，真的跑了。”

無(wú)言的結(jié)局

    事到如今，各個(gè)投資者紛紛找上線，報(bào)警;偶爾有高級(jí)別的經(jīng)紀(jì)人出來(lái)發(fā)一段語(yǔ)音，安撫大家，勸大家不要報(bào)警，耐心等待第三方支付平臺(tái)款項(xiàng)到賬;維權(quán)群里上演無(wú)間道，維穩(wěn)的和報(bào)警的互相廝殺……

    李女士已經(jīng)和胡姐決裂，胡姐在她提供的銀行卡上取走了13萬(wàn)下線的提成。李女士已經(jīng)報(bào)警。她在想，如果平臺(tái)上的4萬(wàn)美元提取不了，這13萬(wàn)元是不是可以彌補(bǔ)她的損失?

    張先生的同事勸說(shuō)他不要報(bào)警，說(shuō)會(huì)對(duì)他負(fù)責(zé)的。“可是，她拿什么負(fù)責(zé)呢?她自己的錢全投進(jìn)去了，還拉了十幾個(gè)下線。她負(fù)得起這個(gè)責(zé)任嗎?”